Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Wir betreiben Goldbet Casino unter der Malta-Lizenz MGA/B2C/394/2017 und setzen die geltenden Anti-Geldwäsche-Vorgaben der europäischen Union sowie der maltesischen Finanzaufsicht vollständig um. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML-Verpflichtung

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung schaden jedem seriösen Glücksspielmarkt. Als lizenzierter Anbieter unter der Aufsicht der Malta Gaming Authority (Lizenznummer MGA/B2C/394/2017) unterliegen wir den strengen Vorgaben der EU-Geldwäscherichtlinie, des maltesischen Prevention of Money Laundering Act sowie der österreichischen Geldwäschegesetzgebung für Kunden aus Österreich.

Unser Geldwäschereibeauftragter (MLRO) und ein dediziertes Compliance-Team prüfen jede auffällige Transaktion, schulen das Personal regelmäßig und melden Verdachtsfälle über die gesetzlich vorgeschriebenen Kanäle an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Diese Arbeit geschieht diskret und betrifft die überwiegende Mehrheit unserer Spieler nie direkt.

• Risikobewertung jedes Kundenkontos bei Registrierung
• Laufende Schulung aller Mitarbeiter in AML-Fragen
• Interne Verdachtsmeldungen an die FIAU
• Regelmäßige unabhängige Audits unserer Prozesse

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung (KYC, Know Your Customer) ist ein rechtlicher Bestandteil unserer Lizenz, keine optionale Zusatzprüfung. Wir prüfen Ihre Identität bei drei Anlässen: direkt nach der Registrierung, spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung und bei Erreichen bestimmter Transaktionsschwellen.

Für die Auszahlung Ihrer Gewinne benötigen wir die Verifizierung zwingend. Ohne gültige Dokumente können wir keine Auszahlung veranlassen, unabhängig vom Betrag. Prüfen Sie die Dokumente, bevor Sie Ihre erste Einzahlung tätigen, damit es später zu keiner Verzögerung kommt.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Führerschein oder Personalausweis (beidseitig, gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder amtliches Dokument, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (abgedeckte mittlere Ziffern) oder Screenshot Ihres E-Wallet- beziehungsweise Krypto-Wallet-Kontos

So läuft die Prüfung ab

Der gesamte Prozess ist digital und dauert bei vollständigen Dokumenten bis zu 72 Stunden, in der Regel deutlich weniger. Sie laden Ihre Dokumente direkt im Kontobereich hoch; E-Mail-Zusendungen sind nicht nötig und erhöhen das Risiko eines Datenmissbrauchs.

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern in der EU mit strikter Zugriffskontrolle. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen, und wir teilen Daten ausschließlich, wenn ein Gesetz dies verlangt. Eine Weitergabe an Dritte zu Marketingzwecken erfolgt nie.

• Schritt 1: Dokumentfotos im Konto hochladen
• Schritt 2: Automatische Vorprüfung der Lesbarkeit
• Schritt 3: Manuelle Prüfung durch die Compliance-Abteilung
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, meist innerhalb von 72 Stunden
• Schritt 5: Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie direkt

Herkunft der Mittel

Bei auffällig hohen Einzahlungen, die nicht zu Ihrem bekannten Profil passen, dürfen wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) bitten. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns die Lizenzbehörde auferlegt.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Arbeitsverträge, Verkaufsbelege für Immobilien oder Kontoauszüge. Bei Krypto-Einzahlungen kann die Dokumentation des Wallet-Verlaufs erforderlich sein. Wichtig ist, dass der Zusammenhang zwischen Ihrem Einkommen und den eingezahlten Beträgen nachvollziehbar ist.

Sobald Sie die Herkunft plausibel belegt haben, bestätigen wir die Prüfung und heben die gegebenenfalls gesetzten Transaktionsgrenzen wieder auf. Alle eingereichten Unterlagen behandeln wir streng vertraulich.

Wie wir Transaktionen kontrollieren

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem, das ungewöhnliche Muster erkennt, etwa rasche Ein-Aus-Zahlungen ohne dazwischenliegendes Spiel oder kurzzeitige Betragsspitzen. Auffällige Vorgänge prüfen wir manuell, bevor Auszahlungen freigegeben werden.

Wir zahlen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel aus, mit dem Sie eingezahlt haben. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verhält sich die Auszahlung anteilig. Die Mindesteinzahlung liegt bei 10 EUR, die Mindestauszahlung bei 20 EUR. Unser Tageslimit beträgt 5.000 EUR, das Monatslimit 20.000 EUR. E-Wallet- und Krypto-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten- und Banküberweisungen dauern 1 bis 5 Werktage.

Folgen fehlender Verifizierung

Kommt die Verifizierung nicht zustande oder reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, schränken wir das Konto ein. Einzahlungen sind dann nicht mehr möglich, Auszahlungen bleiben gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Bei gefälschten Dokumenten oder widersprüchlichen Angaben sperren wir das Konto vollständig, erstatten rechtmäßig eingezahlte Mittel auf das Ursprungszahlungsmittel zurück (sofern kein Verdacht auf missbräuchliche Mittel besteht) und melden den Vorgang an die zuständige Behörde. Einlagen aus unrechtmäßiger Quelle verfallen entsprechend den Lizenzvorgaben. Sie haben jederzeit das Recht, fehlende Dokumente nachzureichen und die Prüfung wieder aufzunehmen.

Guthaben bleibt in jedem Fall Ihr Guthaben: Ein gesperrtes Konto bedeutet keine Einziehung berechtigter Gewinne, sondern eine Auszahlungssperre bis zur Klärung.

• Fehlende Dokumente nach 30 Tagen: Konto eingeschränkt
• Ungültige oder gefälschte Dokumente: Vollständige Sperre und Meldung
• Erfolgreiche Verifizierung: Sperren werden aufgehoben

Wie lange wir Dokumente speichern

Die EU-Geldwäscherichtlinie verpflichtet uns, Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung aufzubewahren. Diese Frist kann sich bei laufenden Ermittlungen gesetzlich verlängern.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente sicher und unwiederbringlich. Der Grund für die lange Speicherung: Behörden können bei Verdachtsfällen rückwirkend Nachweise anfordern, und wir müssen diese nachliefern können. Ihre Spielhistorie und Kontostammdaten speichern wir getrennt von den Identitätsdokumenten.

Häufig gestellte Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Goldbet Casino?

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert bis zu 72 Stunden, in den meisten Fällen deutlich weniger, sofern die Unterlagen vollständig und gut lesbar sind.

Warum muss ich vor der ersten Auszahlung Dokumente einreichen?

Unsere Lizenz MGA/B2C/394/2017 und die geltenden AML-Gesetze schreiben die Identitätsprüfung vor der ersten Auszahlung zwingend vor. Ohne Verifizierung dürfen wir keine Auszahlung veranlassen.

Kann ich auf ein anderes Zahlungsmittel auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Nein, Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung. Bei mehreren Einzahlungsmethoden verteilen wir die Auszahlung anteilig auf diese Methoden.

Was passiert, wenn ich die Source-of-Funds-Dokumente nicht einreiche?

Dann bleiben höhere Transaktionen gesperrt und Ihr Konto kann eingeschränkt werden. Nachreichen der Unterlagen ist jederzeit möglich und hebt die Einschränkungen wieder auf.

Wer kann meine Verifizierungsdokumente einsehen?

Nur autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Die Dokumente liegen verschlüsselt auf EU-Servern, werden nie zu Marketingzwecken weitergegeben und nur bei gesetzlicher Pflicht an Behörden übermittelt.